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종합소득세 신고부터 환급까지, 어렵게 느껴졌다면 단 몇 분이면 끝낼 수 있습니다. 빠르게 종소세 신고와 환급을 원하시면 아래 버튼에서 확인하세요.
2025년 종합소득세 신고 및 납부 일정
✅ 주의: 5월 31일까지 신고와 납부 둘 다 마쳐야 불이익이 없습니다.
✅ 가산세는 최고 20%까지 부과될 수 있어요.( 납부불성실 가산세(연 10.95%)
종합소득세 계산방법 꿀팁
종합소득세는 크게 아래와 같은 4단계로 계산됩니다
① 총수입금액 - 필요경비 = 소득금액
: 사업소득, 프리랜서 수입 등에서 실제 사용한 비용을 뺀 금액
② 소득금액 - 공제항목 = 과세표준
: 기본공제, 인적공제, 특별공제 등 적용 가능
③ 과세표준 × 세율 = 산출세액
: 구간별 누진세율 적용 (6%~45%)
④ 산출세액 - 세액공제 = 결정세액
: 기부금, 의료비, 교육비 등에 따라 추가 공제 가능
예시 계산
- 연 수입: 5,000만 원
- 필요경비: 2,000만 원
- 기본공제: 150만 원
- 과세표준: 5,000 - 2,000 - 150 = 2,850만 원
- 세율: 15%
- 산출세액: 약 427만 원 (공제 전)
홈택스로 종합소득세 신고하기
- 홈택스 접속 후 로그인
- ‘종합소득세 신고’ 선택
- 본인 수입·경비 내역 확인
- 공제항목 입력 (자동 불러오기 가능)
- 결정세액 확인 후 제출
- 환급 대상이면 계좌 입력, 납부 대상이면 바로 결제 가능
✅ 올해는 **모바일 홈택스(손택스)**로도 신고가 가능합니다!
모바일 손택스 신고방법
모바일로 신고하면 PC 없이 언제 어디서든 OK!
- 손택스 앱 설치 및 로그인 (공동인증서 또는 간편 인증)
- 메인화면 > 종합소득세 > 간편 신고 바로가기
- 국세청 사전 제공자료 확인
(사업소득, 근로소득, 프리랜서 수입 등 자동 입력됨) - 경비·공제항목 확인 및 수정
- 결정세액 확인 후, 납부 or 환급 계좌 입력
- 전자서명 후 신고 완료
📱 간편하게 끝내고 싶다면 손택스 앱 강력 추천!
종소세 환급일과 환급조회 팁
종합소득세 신고 후 환급 대상이면, 신고한 계좌로 6월 중순부터 자동 입금됩니다.
조회 방법:
- 홈택스 > My홈택스 > 환급금 조회 메뉴 이용
- 예상 환급액, 처리상태 모두 확인 가능
더 빨리 환급받는 팁
- 신고 시 은행 계좌 정확히 입력
- 공제 항목 빠짐없이 체크
- ‘조기 환급 요청’은 필요시 세무서 문의
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 나는 꼭 신고해야 하나요?
A. 프리랜서, 유튜버, N잡러 등 소득이 있다면 필수 신고 대상입니다.
Q. 작년에 안 신고했는데, 올해만 하면 되나요?
A. 전년도 미신고는 별도로 정산되며 과태료가 나올 수 있습니다.
Q. 종합소득세 환급은 어떤 경우에 되나요?
A. 세액공제가 결정세액보다 클 경우, 초과된 금액만큼 환급됩니다.
결론: 5월 안에 신고, 6월엔 환급받자!
- 신고 마감: 5월 31일
- 납부도 동일한 날까지!
- 환급은 보통 6월 중순부터 자동 지급
- 홈택스에서 10분 안에 신고부터 환급까지 OK
